La première fois que Rajibuddin Mandal, un médecin de famille à Birmingham, en Angleterre, a essayé sa main à la négociation de devises en ligne, il a perdu 2 000 livres sterling. De cette expérience, il a conclu que le marché des changes était trop grand, trop complexe et trop dangereux pour les investisseurs amateurs comme lui. Il a décidé qu'il avait besoin de l'aide des professionnels. Un site qu'il a trouvé sur Internet au début de 2013 semblait lui parler directement. Appelé l'investissement sécurisé, le site Web a reconnu que le trading de devises était risqué. X201CNinety pour cent des commerçants de forex finissent par perdre de l'argent, x201D, il a dit. Secure Investment a déclaré offrir quelque chose de plus sûr: il a pris des décisions commerciales pour les investisseurs et garanti leur principal. Cela signifiait, pensait Mandal, que même s'il ne gagnerait pas d'argent, le pire serait qu'il atteindrait le seuil de rentabilité, annonce Bloomberg Markets dans son numéro de décembre. Secure Investment a déclaré avoir négocié plus de 4,8 milliards de dollars par jour pour plus de 100 000 investisseurs dans 140 pays. La société a déclaré qu'elle affichait tous ses métiers tous les jours, montrant ceux qui étaient gagnants et qui étaient perdants. Le site a déclaré que les investisseurs avaient en moyenne des gains nets de 1% chaque jour de bourse au cours des cinq dernières années. Mandal a vu des témoignages vidéo de clients satisfaits, y compris un qui a dit qu'il avait vu son investissement croître pendant des années, le préparant à une retraite sans stress. X2018Nothing I Sawx2019 Plus de trois mois, Mandal, 41 ans, dit qu'il a soigneusement suivi les résultats commerciaux Secure Investmentx2019s sur son site Web. X201C Il n'y avait rien que j'ai vu qui m'a amené à croire qu'il pourrait y avoir n'importe quel genre de problème, x201D il dit. Les histoires d'affaires les plus importantes de la journée. Obtenez la newsletter quotidienne de Bloombergaposs. Vous recevrez maintenant la lettre d'information du plan de jeu. Le site a dit que ces gains moyens d'un pour cent par jour pourraient être composés en un rendement annuel. Même sans capitalisation, ces rendements quotidiens s'élèveraient à un gain annuel d'environ 250%, soit plus de 25 fois le rendement annuel moyen de l'indice Standard amp Poorx2019s 500, avec des dividendes réinvestis depuis 50 ans. Secure Investment ne fournit pas ce genre de contexte. En mai et juin de l'année dernière, Mandal et son épouse, Wasima, 37 ans, également médecin, ont investi 30 000 chacun de Secure, ce qui a obligé les clients à utiliser les dollars américains. Les Mandals ont échangé des livres pour 60 000, en utilisant une banque. Suite aux instructions de Secure, ils ont ensuite câblé l'argent aux banques en Australie et à Chypre pour ouvrir leurs comptes. S'enregistrant régulièrement sur le site Web companyx2019s, ils ont regardé Secure négocier le dollar par rapport à l'euro. Securex2019s site a montré que leurs comptes ont augmenté en valeur à un total de 245.000 - une augmentation de quatre fois - en seulement 10 mois. Loi sans importance Mandal dit qu'il a décidé de retirer de l'argent en mars. Dans une réponse envoyée par courrier électronique, Secure dit que hex2019d doit attendre. Il a cité des questions relatives à la Loi sur la conformité fiscale des comptes étrangers des États-Unis, qui est une règle du ministère du Trésor qui s'applique aux citoyens américains qui utilisent des comptes étrangers - une loi qui n'était pas pertinente à Mandal, qui est un citoyen du Royaume-Uni. Le 5 Mars e-mail a déclaré Mandal obtiendrait l'argent dans quelques jours. Merci pour votre patience, x201D, il a dit. Mandal dit qu'il n'était pas encore soupçonneux. Il a obtenu un autre e-mail de Secure le 30 avril. X201COur Département technique travaille actuellement sur les mises à jour du système, x201D dit-il. La société x201COur s'excuse sincèrement pour toutes les pépites temporaires qui peuvent se produire. X201D Le lendemain, le site Web est allé hors ligne. Il n'est jamais retourné. Ni l'investissement Mandalsx2019. Autant qu'il le sache, leurs 60 000 personnes ont disparu à jamais. X201Chaque jour, j'ai vu qu'ils me faisaient des profits, dit Mandal. X201 Et puis itx2019s soudainement disparu. Cela m'a donné des douleurs psychologiques et du stress. Je me sens très embarrassé. x201D Beaucoup d'autres Si leur argent est perdu pour de bon, alors les mandals peuvent avoir beaucoup de compagnie. Les investisseurs du monde entier ont perdu plus d'un milliard d'euros, selon les données publiées sur le site web de Securex2019 et consultées par Bloomberg Markets deux mois avant la fermeture du site. X201C dit que le sénateur américain Carl Levin, qui est président du Sous-comité permanent des enquêtes et a pris connaissance de l'investissement sécurisé Quand on lui a demandé par Bloomberg Markets. Les clients de 11 pays sur les cinq continents disent avoir vu leur argent s'évaporer avec Secure. Vingt-cinq investisseurs interrogés affirment que Secure, qui a été constituée au Panama en 2008, leur avait demandé d'envoyer de l'argent à des banques en Australie, à Chypre, en Lettonie et en Pologne. Le site Web companyx2019s a fourni une explication: x201CDe temps en temps, Secure Investment peut changer les informations de compte bancaire, car il choisit le partenaire financier qui offre actuellement des conditions de coopération plus rentable. X201D Never Revealed Secure n'a jamais révélé son emplacement réel et a fourni à ses clients seulement quelques En Australie, au Canada, à Hong Kong, au Royaume-Uni et aux États-Unis. L'investissement sécurisé a attiré les clients en créant sa propre bonne réputation et en publiant un enregistrement commercial apparemment prospère sur son marché. Site Web élaboré. C'était tout un mensonge. La société x2019s prétend avoir des bureaux et un grand personnel étaient également faux. Au moins certains de ses soi-disant témoignages de clients ont été effectivement livrés par des acteurs. La déception a fonctionné - pendant un certain temps. En mars, le site Web de Securex2019s était plus populaire que le Forex, géré par Gain Captial Holding Inc., la deuxième société de négoce de devises sur le marché américain, selon Alexa, une unité d'Amazon Inc. qui suit les pages vues de Millions de sites Web. La recherche la plus courante envoyant le trafic à Secure était la phrase x201Csecure investment. x201D Le visiteur moyen au site Securex2019s est resté pendant près de sept minutes et a vu sept pages, selon Alexa. Financial Web Secure a conçu un réseau financier enchevêtré pour récolter et cacher l'argent des investisseurs en créant des sociétés avec différents noms constitués au Belize, aux Îles Vierges britanniques et aux États-Unis. Secure a demandé aux clients par courrier électronique de transférer de l'argent sur les comptes bancaires détenus par ces entreprises. En utilisant des sociétés liées, Secure obscurci la piste papier des fonds des investisseurs qui finirait avec l'entreprise. La seule preuve publique que les autorités ont examiné l'investissement sécurisé vient du Panama. En juillet 2013, le site Web de l'autorité de contrôle des valeurs mobilières Panamax2019s, SMV, a averti que la société n'était pas autorisée à négocier des devises. Le régulateur a également dit Secure Investment a énuméré une fausse ville de Panama comme son siège. Les adresses de bureau que le site Web Securex2019s répertoriés à Hong Kong, Londres et Sydney étaient également faux. Tous ceux qui étaient sur les sites gérés par la société internationale de location de bureaux Regus Plc. Le porte-parole Andrew Brown, basé à Londres, a fait des recherches sur les dossiers de sa société x2019 et a constaté que Secure n'utilisait jamais aucun de ces emplacements. Témoignages vidéo Le site web de Securex2019s comprenait 54 témoignages vidéo, soi-disant provenant d'investisseurs d'une infopublicité de six minutes et de trois caricatures animées. Un témoignage est d'un homme barbu portant une veste et une cravate. Après s'être présenté comme Michael, il loue Secure dans une vidéo de 80 secondes. Il dit hex2019s satisfait de son retour sur investissement. X201Chaque année, Ix2019ve a vu mon ROI grandir, x201D il dit. X201CIx2019m me rapprocher de mes objectifs de retraite. Ils prennent tout le stress de it. x201D Michael est en fait Al Eddy de Chattanooga, Tennessee. Eddy, âgé de 42 ans, qui a enregistré des visas vidéo pour un prix, dit qu'il a été embauché par un intermédiaire pour Secure et payé 20 pour jouer comme Michael. Il dit qu'Hex2019s n'a jamais investi avec Secure, ni traded forex ni même acheté une part de stock. Rien qu'il a dit dans son endossement est vrai, dit Eddy, ajoutant qu'il ne fait plus de témoignages. X2018Acteurs Liex2019 x201CIx2019m un acteur acteurs mentir pour gagner sa vie, x201D dit Chuck Hall, un autre artiste payé qui a fait un témoignage de Secure. Dans son approbation, Hall, 64, de Fernandina Beach, Floride, didnx2019t donner n'importe quel nom. Il a dit aux téléspectateurs qu'il a facilement retiré de l'argent de Secure. X201CHad aucun problème du tout faire cela, x201D il dit dans la vidéo. X201CIx2019m penser maintenant à investir dans le forex à nouveau. Je pense theyx2019re assez fiable. x201D Hall dit maintenant Securex2019s intermédiaire lui a payé 4 et lui a donné un script. X201CI donx2019t même savoir ce que forex est, x201D, dit-il. La Federal Trade Commission des États-Unis interdit les fausses mentions et exige une divulgation si l'annonceur paie l'approbation. Les témoignages sûrs didnx2019t dire que la société avait payé pour eux. Dans l'U. K. la Publicité Standards Authority, une industrie de l'autoréglementation, interdit faux témoignages. Une animation de deux minutes distribuée par Secure représente une rencontre fortuite entre deux amis bloqués dans la circulation sur une autoroute. Face à face pâle Ben, conduisant un sous-compacte battu-brun avec un pare-brise sale, s'arrête à côté de son ami tanné Nick. Nick, conduisant une nouvelle cabriolet vert brillant, dit hex2019s vient de rentrer d'une des vacances des Caraïbes et a récemment déménagé à une maison près d'un lac. Les hommes ont l'échange suivant: x201Comment pouvez-vous vous permettre tout cela? Ben demande-t-il d'une voix narquoise. X201CI investir en ligne dans le forex, x201D Nick réponses dans un baryton profond. Il arbore un pompadour et une chemise hawaïenne rouge déboutonnée. X201CSo youx2019re un commerçant de forex comme ce gars Paul à la gymx201D Ben demande. X201CI entendu, il a perdu beaucoup d'argent. x201D x2018No Riskx2019 x201CNo, je ne suis pas un expert en forex, x201D Nick dit. X201CIf youx2019re pas un forex professionnel, les chances sont que vous pourriez perdre votre argent. Mon argent est géré par des professionnels de Secure Investment. x201D Ben demande si itx2019s très risqué. X201C Il n'y a aucun risque à l'investissement initial, x201D Nick dit. Au cours des cinq dernières années, ils n'ont eu que quelques jours avec des résultats négatifs. Ix2019m gagnant environ 1 pour cent de bénéfice daily. x201D Il ajoute qu'il peut retirer son argent à tout moment. Ben a entendu assez. Il demande à Nick comment il peut commencer. Mandal, le médecin britannique qui, avec son épouse, a investi 60 000 personnes, a suivi Securex2019s affichages et a étudié ses publicités. Les détails des résultats de négociation quotidienne, les emplacements dans les vidéos et les témoignages l'ont emporté. X201CI pensent qu'ils l'ont fait très habilement, x201D il dit. Mandal dirige une pratique familiale sous contrat avec le Service national de santé de Grande-Bretagne. Lui, sa femme, un autre médecin et deux résidents ont tendance à 5 000 patients. Maintenant que Mandal réalise qu'il a été dupé par Secure, il dit que la société devrait être tenu responsable. X2018Put Dans Jailx2019 x201CI veulent que ces personnes soient arrêtées ainsi dans le futur, personne n'osera faire cela encore, x201D il dit. X201CIt est très important de faire quelque chose contre eux. Je pense qu'ils devraient certainement être mis en prison. x201D Parce que Secure n'avait pas de véritable siège social et n'existait que sur Internet, une enquête serait difficile. X201La mise en application de la loi devra se concentrer sur les comptes bancaires, les virements bancaires et les transactions financières qui - avec la coopération internationale et un peu de chance - pourrait être utilisé pour obtenir derrière les sociétés anonymes shell cacher les auteurs et les fonds volés, x201D dit le sénateur Levin, Démocrate du Michigan. David Kane, directeur du soutien technique de l'industrie pétrolière de Houston, affirme qu'il a trouvé son chemin vers Secure parce qu'il avait cessé de faire confiance aux banquiers et aux courtiers après la crise financière de 2008. Kane, un père célibataire élevant trois garçons adolescents, a investi 2500 dans Secure en juillet 2013. Son compte est passé à plus de 4 000 en février 2014, selon ses déclarations en ligne. Dans une interview le 10 mars, sept semaines avant que l'investissement sécurisé disparaisse, Kane, 52 ans, s'est dit satisfait de son investissement. X2018Very Responsivex2019 x201CI envoyé par courrier électronique un certain nombre de fois avec des questions et des préoccupations, et theyx2019ve été très sensible à leur répondre, x201D, il a dit. Il espérait que ses gains financeraient ses frais de scolarité. X201CI voudrait penser que c'est le véhicule commercial pour le prochain millénaire, x201D Kane dit. Les gens ont été arrachés depuis si longtemps par les courtiers, les gestionnaires 401 (k) et les gestionnaires de fonds mutuels. X201D Kane a fait un retrait réussi en février. X201CI a voulu 500 dollars comme un test pour être sûr que je pourrais le récupérer, x201D Kane dit en Mars. Secure lui a remis son argent par l'entremise d'une société de transfert d'argent, Mayzus Financial Services Ltd. de la Czech Savings Bank à Prague. X201CI presque kicked moi-même dans le cul pour tirer cela, parce que thatx2019s 500 plus qui aurait pu me gagner 1.21 pour cent par jour, x201D Kane dit. Le 13 mai, deux semaines après la fermeture du site et deux mois après sa première entrevue avec Bloomberg Markets, Kane avait une opinion différente. X2018Too Goodx2019 x201C Nous soupçonnions qu'il était trop beau pour être vrai, x201D, dit-il. X201CIx2019m heureux j'ai sorti 500. Ce qui est le plus gênant est la perte du rêve. Jaron Mark, un résident médical dans un hôpital à Tampa, en Floride, dit qu'il a passé neuf mois à la recherche d'un investissement sûr avant de choisir Secure. Pendant ce temps, il a surveillé le site Web de Securex2019s régulièrement, a regardé les rapports de commerce quotidiens montrant le succès cohérent et a décidé d'investir avec la compagnie. En avril, il a téléphoné 10 000 à une banque en Lettonie afin que Secure puisse échanger des devises pour lui. Deux semaines plus tard, le site Web Secure a disparu. Au début, Mark, 31 ans, dit qu'il n'était pas trop préoccupé. X201CTheyx2019d aller pour le maintien temporairement, x201D, dit-il. X201CThen theyx2019d revenir en place, comme un mécanisme d'horlogerie. Cette fois, ils n'ont pas perdu la majorité de ses économies. X201CI donx2019t faire beaucoup d'argent, x201D, dit-il. Il m'a fallu beaucoup de temps pour le gagner. Ix2019m blessé et bouleversé. Je n'ai pas beaucoup d'espoir. Je me sens comme un fool. x201D L'homme identifié par Secure comme son directeur général a utilisé le nom de Michael Sterling. Un publireportage sécurisé sur le Web avec Sterling commence avec un plan extérieur de la Bourse de New York. Il montre Sterling à barbe grise décrivant son excitation à propos de Secure. X2018Very Specialx2019 x201CItx2019s vraiment un sentiment très spécial lorsque vous faites quelque chose de nouveau, quelque chose d'inhabituel, qui diffère beaucoup de ce que font les autres, x201D, dit-il. Sterling s'adresse ensuite aux employés de Secure dans leur immeuble de bureaux moderne, où des réunions sont organisées dans des salles de conférence à parois de verre. Interspersé à travers le infomercial sont 30 autres scènes de Manhattan, y compris Wall Street, Times Square et l'hôtel Waldorf Astoria. Le centre de service à la clientèle Securex2019 n'a jamais répondu aux demandes répétées d'une entrevue avec Sterling. Au début du 1er mai, à quelques heures du site Web de Securex2019s, Bloomberg Markets a pu contacter un représentant du service à la clientèle. Francisco Ramirez était encore en personnel de la fonction de chat sitex2019s. On lui a demandé ce qui s'était passé. X201Au moment, il ya une maintenance technique en cours avec notre site Web, x201D, at-il dit. X201CIt sera de retour à tout moment. Nous sommes désolés pour la gêne. Après un certain temps, il devrait fonctionner fine. x201D Personne à Secure Investment n'a répondu à des appels ou des e-mails depuis ce jour. Rédacteurs: Jonathan Neumann, Gail Roche - Contacter le reporter sur cette histoire: David Evans à Los Angeles au 323-782-4241 ou davidevansbloomberg. net. Vous êtes intéressé par le commerce de forex et que vous voulez en savoir plus sur la fraude forex, la fraude sur les produits de base et d'autres escroqueries d'investissement ou tout simplement intéressé à lire ces spectaculaires Histoires Puis ForexFraud est le bon endroit pour vous Lisez sur les fraudes de logiciels de conseiller expert, les escroqueries de courtier forex, les fraudes HYIP de compte géré, les schémas Ponzi et les escroqueries génératrices de signaux. 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EasyMarkets a des bureaux à Limassol, Varsovie, Sydney et Shanghai et ils sont vérifiés chaque année par PriceWaterhouseCoopers. Tous les placements sont détenus dans des comptes distincts auprès de banques internationales de premier rang. EasyMarkets maintient un capital liquide suffisant pour couvrir tous les dépôts des clients, les fluctuations potentielles des positions en devises de l'entreprise et les dépenses en cours. Une enquête de longue date menée par l'Office de lutte contre la fraude grave contre le gréement des marchés des changes de 3,5 millions de dollars par jour s'est terminée sans que des frais soient émis contre des banques ou des particuliers. L'OFS a déclaré qu'après avoir examiné plus d'un demi-million de documents, il avait conclu qu'il n'y avait pas suffisamment de preuves pour une perspective réaliste de condamnation. Bien qu'il y ait des motifs raisonnables de soupçonner la commission d'infractions impliquant une fraude grave ou complexe, un examen détaillé des éléments de preuve disponibles nous amène à conclure que le comportement présumé, même s'il a été prouvé et pris au plus haut niveau, Pour engager une poursuite pour une infraction contraire au droit anglais, a déclaré l'OFS. Il a en outre été conclu que cette situation probatoire ne pouvait être corrigée par la poursuite de l'enquête. Le procureur n'a pas révélé combien l'enquête avait coûté ou si des banques ou des particuliers avaient fait l'objet de son enquête, ce qui a été déclenché lorsque l'Autorité de la conduite financière (FCA) lui a fourni des informations en juillet 2014. Cette année, l'OFS a demandé au gouvernement un montant supplémentaire de 21 millions pour l'aider à poursuivre des affaires complexes, comme celles centrées sur les devises étrangères, après avoir reçu 10m en juin dernier. Alison McHaffie, un partenaire réglementaire du cabinet d'avocats de CMS, a déclaré que la décision de supprimer l'affaire montrait le travail difficile que l'OFS avait pour démontrer l'activité criminelle des individus pour ce type d'inconduite commerciale et sans modification de la loi sur la responsabilité pénale des entreprises . Cela signifie qu'il est toujours plus facile d'imposer des amendes réglementaires à l'encontre des entreprises elles-mêmes plutôt que des poursuites pénales. Au moment où elle a lancé l'enquête forex en 2014, plus de 20 personnes avaient été suspendues ou renvoyées d'institutions financières au cours de l'enquête mondiale sur le gréement monétaire. La Banque d'Angleterre a également été impliquée dans le scandale et a déjà publié des procès-verbaux des réunions tenues sur six ans jusqu'en 2013 entre les fonctionnaires de la banque et un groupe de négociants en devises. Depuis lors, la FCA et les régulateurs des États-Unis ont imposé des amendes records de plus de 6 milliards aux banques pour manipuler les marchés des changes et publier des pages de messages électroniques montrant que les individus se sont appelés l'équipe A, les joueurs et les trois mousquetaires. Les régulateurs ont publié des conversations entre les commerçants, dont certains ont utilisé le nom 1 équipe, 1 rêve, et a déclaré que l'on avait dit: Comment puis-je faire de l'argent gratuitement sans fcking sic heads up. Quand une série d'amendes a été annoncée en mars 2015. Loretta Lynch, le procureur général des États-Unis, avait accusé les commerçants de banque de se comporter avec flagrance à couper le souffle. Elle a extrait les plaidoyers de culpabilité de Barclays, la Banque royale d'Écosse, Citigroup et JP Morgan. L'OFS a indiqué qu'elle continuait à assurer la liaison avec le ministère de la Justice des États-Unis au cours de son enquête et qu'elle était reconnaissante de l'aide apportée par la FCA, la Competition and Markets Authority et la police de la ville de Londres, ainsi que la DoJ and Australian Securities and Investments Commission . Le scandale du gréement des devises a éclaté à un moment où la réputation de l'industrie bancaire était martelée par les révélations que les commerçants avaient manipulé Libor. Un taux d'intérêt de référence utilisé pour le prix de 3,5tn de produits financiers et de prêts. Ce point de repère a depuis été révisé à la suite des critiques qui ont éclaté alors que d'autres amendes de plusieurs millions de livres ont été imposées aux banques. Barclays a été la première banque à être condamnée à une amende pour la fixation du Libor quand elle a été frappée avec une amende de 290m en Juin 2012. qui a déclenché la démission du PDG, Bob Diamond qui n'a pas été accusé d'actes répréhensibles et vague d'autres sanctions sur une large gamme de Banques, y compris RBS et la banque suisse UBS. L'enquête sur le gréement du Libor par l'OFS a permis d'obtenir la condamnation de Tom Hayes, qui purge 11 ans, tandis que six personnes ont été autorisées par le jury. Le scandale du gréement du Libor a également incité George Osborne à modifier la façon dont les amendes imposées par l'organisme de réglementation de la Ville ont été utilisées. Ils avaient précédemment retourné à la FCA et à son prédécesseur, la Financial Services Authority, mais il a changé les règles pour s'assurer que la trésorerie moins les coûts sont allés au Trésor.
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